Теперь в ряде случаев счета могут заморозить или вовсе заблокировать.
Одно из нововведений - за перевод крупных сумм придётся подтверждать не только личность, но и источник дохода.
Для перевода от 15 001 до 100 000 руб. — понадобится паспорт для подтверждения личности. Это правило касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Переводы свыше 100 000 руб. потребуют еще ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Такие переводы могут быть заблокированы до полного завершения проверки.
Дополнительной проверки могут подвергнуться и частые переводы на один и тот же счёт.
В первую очередь новые правила коснутся пользователей маркетплейсов, клиентов P2P-сервисов, фрилансеров и самозанятых, владельцев электронных кошельков.
Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны проверять соблюдение правил как со стороны отправителя, так и со стороны получателя.
